Extrait dossier de travail
Nous tenons à vous remercier pour le temps que vous nous avez accordé lors de notre récent entretien. Cet échange nous a permis de mieux comprendre vos objectifs patrimoniaux, vos préoccupations financières actuelles ainsi que vos projets à court, moyen et long terme.
Afin de vous accompagner au mieux dans vos projets, nous avons pris soin de synthétiser les éléments essentiels discutés au cours de notre rencontre.
Vous trouverez ci-après un résumé des points clés qui visent à préparer nos futures interventions.
Nous restons bien entendu à votre disposition pour approfondir ces pistes et vous assister dans la mise en place d'une stratégie qui correspondra à vos attentes.
- Développer et structurer le patrimoine financier
- Réduire la pression fiscale du foyer
- Préparer la retraite (échéance 2042)
- Anticiper la transmission aux enfants
- Optimiser la rémunération issue de l'entreprise
- Réduire la pression fiscale du foyer
- Préparer la retraite (échéance 2042)
- Anticiper la transmission aux enfants
Lecture du schéma. Structure en lignes empilées : la ligne centrale (fond bleuté) regroupe le ou les clients (1 à 6 vignettes) ; la ligne du dessus regroupe leurs enfants — et, si besoin, une ligne supplémentaire pour les petits-enfants peut s'insérer entre les deux (1 à 6 vignettes chacune, soit 3 ou 4 lignes au total) ; la ligne du dessous regroupe les autres descendants / personnes du foyer (1 à 4 vignettes).
- Immobilier620 000 €80,5 %
- Assurance-vie98 000 €12,7 %
- PEA / PER52 000 €6,8 %
| Contrat | Type | Souscripteur | Date souscription | Prime annuelle |
|---|---|---|---|---|
| Assurance-vie | Épargne / Retraite | Madame | 01/01/2015 | 6 000 € |
| PEA | Épargne financière | Monsieur | 15/03/2018 | 4 000 € |
| Prévoyance Atlas | Prévoyance individuelle | Monsieur | 01/01/2016 | 1 800 € |
- 1Fiscalité. Lisser l'imposition liée à la rémunération de société (économie estimée : 350 €/mois).
- 2Diversification. Réorientation progressive des futurs versements sur le contrat X (réduction du poids de l'immobilier de 80,5 % à 70 %).
- 3Retraite. Suivi annuel du capital constitué au regard de l'objectif de départ en 2042 et du besoin mensuel net de 4 500 €.
- 4Transmission. Point à prévoir avec votre notaire sur la rédaction d'un testament et l'organisation de la transmission au profit de Léo.