Interprofessionnalite
INTERPROFESSIONNALITE
Les 11 partenaires du patrimoine, regroupés par famille d'expertise
Dernière mise à jour : 15 juin 2026
L'interprofessionnalité, c'est promouvoir un travail commun, partagé par les professionnels du patrimoine, au bénéfice du client : c'est la complémentarité des compétences qui fait la qualité du conseil.
Onze métiers, quatre familles d'expertise :
Chiffre et droit
3 partenaires
Finances
5 partenaires
Immobilier
1 partenaire
1 L'interprofessionnalité
Destinée à la satisfaction du client — une chose qui restera toujours l'avenir de l'expert-comptable — l'interprofessionnalité repose sur trois piliers :
Compétences complémentaires
Des professionnels d'horizons différents, aux compétences propres mais complémentaires.
Volonté de travailler ensemble
Un partenariat clair, où chacun respecte ses limites d'intervention.
Objectif commun
Satisfaire le client — et au-delà, optimiser les préconisations.
2 Outils & freins
🛠️
Les outils
La société pluriprofessionnelle d'exercice (SPE)
Instaurée par la loi « Macron » du 6 août 2015 : elle permet l'exercice de plusieurs professions libérales réglementées au sein d'une même structure.
Le numérique
La transformation numérique du système administratif et judiciaire, et les outils de diagnostic patrimonial, favorisent la coordination entre les professionnels du droit et du chiffre.
⛔
Les freins
Le secret professionnel
La relation de service élargit le champ du secret. Un nouveau cas de violation pourrait être inscrit au Code pénal : celui de la violation du secret interprofessionnel.
La rémunération
Certaines prestations peuvent être réalisées par l'un ou l'autre professionnel : la notion de « territoire » est parfois défendue par certains professionnels.
3 En pratique : l'acquisition d'un bien immobilier
Prenons l'exemple d'un acte de gestion de patrimoine emblématique, l'acquisition d'un bien immobilier à crédit. Acte quimobilise plusieurs partenaires à chaque étape :
1 Réflexion
Expert-comptable
Le client demande à son expert-comptable de vérifier le bien-fondé de son projet et de l'inclure au sein d'un tout.
2 Recherche
Agent immobilierCGP
L'agent immobilier ou le conseiller en gestion de patrimoine peuvent entrer scène pour aider le chef d'entreprise àtrouver la perle rare.
3 Acquisition
BanquierCourtierAvocatNotaire
Banquier ou courtier négocient les meilleures conditions de crédit et d'assurance ; avocat ou notaire assistent la rédaction des statuts (SCI…).
4 Transmission
Notaire
Le notaire, par son monopole sur la mutation des biens immobiliers, réalise l'acte — et, le cas échéant, la donation du bien aux héritiers.
Disrupter votre expertise.
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