Partenaires
Expert-comptable
Fonction
Professionnel du chiffre · conseil du dirigeant
Famille
Chiffre
Agréments
Ordre des experts-comptables (CSOEC) · diplôme DEC
Rôle
Homme ou femme de confiance et du quotidien, l’expert-comptable est le partenaire privilégié du dirigeant : excellent technicien du chiffre, son éclairage est un atout majeur pour développer un patrimoine efficacement.
Signe distinctif
Le pivot de l’interprofessionalité — au cœur de la relation de confiance avec le chef d’entreprise.
LCA<<PARTENAIRE<<EXPERT-COMPTABLE<<CHIFFRE&DROIT<<<<PIVOT<DIRIGEANT<FR<001
Notaire
Fonction
Officier public et tiers de confiance, le notaire sécurise les moments clés du patrimoine — mariage, acquisition, donation, succession — par la force de l’acte authentique.
Famille
Droit
Agréments
Officier public ministériel · nommé par le Garde des Sceaux
Rôle
Authentifie les actes et sécurise les opérations patrimoniales et familiales : ventes, donations, successions, régimes matrimoniaux.
Signe distinctif
Le sceau de l’État : seul habilité à conférer l’authenticité et la force exécutoire aux actes.
LCA<<PARTENAIRE<<NOTAIRE<<CHIFFRE&DROIT<<<<ACTE<AUTHENTIQUE<FR<002
Avocat
Fonction
Le spécialiste du droit et de la convention
Famille
Droit
Agréments
CAPA · inscrit au barreau · Ordre des avocats
Rôle
Profession libérale et indépendante, l’avocat met la maîtrise du droit — fiscal, famille, contentieux — au service de la protection, de la gestion et de la transmission du patrimoine.
Signe distinctif
Le sur-mesure juridique : il bâtit et sécurise la convention adaptée à chaque situation.
LCA<<PARTENAIRE<<AVOCAT<<CHIFFRE&DROIT<<<<CONSEIL<DROIT<FR<003
Banquier
Fonction
Le partenaire du crédit et du financement
Famille
Finances
Agréments
Établissement de crédit agréé ACPR
Rôle
En gestion de patrimoine, le banquier est LA personne à contacter pour activer l’effet de levier du crédit — un rôle plus que précieux dans toute stratégie de constitution patrimoniale.
Signe distinctif
La clé du financement : il transforme l’épargne en levier de projets.
LCA<<PARTENAIRE<<BANQUIER<<FINANCES<<<<CREDIT<FINANCEMENT<FR<004
Assureur
Fonction
Le porteur du risque
Famille
Finances
Agréments
Entreprise d’assurance agréée ACPR · Code des assurances
Rôle
L’assureur a la lourde tâche de porter le risque — un point central en gestion de patrimoine, où l’assurance-vie demeure l’enveloppe de référence pour épargner, protéger et transmettre.
Signe distinctif
Le filet de sécurité : il porte le risque que les autres ne peuvent assumer seuls.
LCA<<PARTENAIRE<<ASSUREUR<<FINANCES<<<<PORTEUR<RISQUE<FR<005
CGP
Fonction
Conseiller en gestion de patrimoine
Famille
Finances
Agréments
ORIAS · CIF (examen AMF) · association agréée
Rôle
Seule profession capable de fournir un conseil patrimonial global ET de proposer des solutions d’épargne, d’investissement, de crédit et d’assurance, le CGP est l’incontournable de la constitution, la protection et la transmission du patrimoine.
Signe distinctif
Vous à structurer et optimiser grâce à une expertise qui couvre différents domaines notamment financiers.
LCA<<PARTENAIRE<<CGP<<FINANCES<<<<<<CONSEIL<GLOBAL<FR<006
Courtier
Fonction
L’intermédiaire en assurance et en crédit
Famille
Finances
Agréments
ORIAS (IAS / IOBSP)
Rôle
Intermédiaire entre le client et les banques ou les assureurs, le courtier négocie les meilleures conditions — et intervient sur des actes patrimoniaux majeurs : crédit immobilier, assurance d’un bien important.
Signe distinctif
Le négociateur : il met les acteurs en concurrence au seul bénéfice du client.
LCA<<PARTENAIRE<<COURTIER<<FINANCES<<<<INTERMEDIAIRE<FR<007
CIF
Fonction
L’expert de l’épargne et de l’investissement
Famille
Finances
Agréments
ORIAS · association agréée AMF (CNCGP, ANACOFI…)
Rôle
Statut réglementé et défini par la loi, le CIF est l’expert de l’épargne : il délivre des recommandations personnalisées sur les instruments financiers, dans un cadre strictement encadré par l’AMF.
Signe distinctif
La boussole financière : il oriente l’épargne vers les supports adaptés au profil.
LCA<<PARTENAIRE<<CIF<<FINANCES<<<<CONSEIL<INVESTISSEMENT<FR<008
Agent immobilier
Fonction
Le spécialiste de l’actif immobilier
Famille
Immobilier
Agréments
Carte professionnelle (loi Hoguet) · CCI
Rôle
L’immobilier est un actif à part — un des rares à offrir l’effet de levier du crédit et omniprésent dans les patrimoines. L’agent immobilier en est le spécialiste de terrain, partenaire précieux pour développer un patrimoine.
Signe distinctif
L’expert du marché local : il connaît la valeur réelle des biens, secteur par secteur.
LCA<<PARTENAIRE<<AGENT-IMMOBILIER<<IMMOBILIER<<<<TRANSACTION<FR<009